Платежное поручение через банк корреспондент

Предлагаем рассмотреть тему: "Платежное поручение через банк корреспондент" с комментариями профессионалов. Мы старались разъяснить все понятным языков и полностью раскрыть тему. Внимательно причитайте статью и, если возникнут вопросы, вы можете их задать в комментариях или напрямую дежурному консультанту.

платежное поручение, если получатель пользуется услугами банка-корреспондента.

Курсы 1С 8.3 и 8.2 » Вопросы из Профклубов » Вопросы Профклуба по 1С:Бухгалтерия 8 » платежное поручение, если получатель пользуется услугами банка-корреспондента.

Добрый день!
Подскажите, пожалуйста, как правильно заполнить платежное поручение, если получатель пользуется услугами банка-корреспондента.
В графе “Банк получателя” (№ счета) должен быть указан Корр. счет через который совершается расчет или обычный Корр. счет банка?
Платеж по России.

Получатель ООО “Ромашка”, р/с 40702810040170100922 в ОАО «СИБНЕФТЕБАНК», платеж совершается через через банк-корреспондент ОАО АЛЬФА-БАНК, К/с(ностро) 30109810400000001152.
Реквизиты Альфа банка:
К/с 30101810200000000593
БИК 044525593, ИНН 7228168971
Должен ли указываться где-либо К/с(ностро) или нет?

Оцените, пожалуйста, данный вопрос:

Вам будет интересно

Татьяна Босых Профбух8 Июн 22 2017 — 14:05

Добрый день, Юлия.

Мы консультируем по работе с программным продуктом фирмы 1С. По данному вопросу я только высказываю свое профессиональное мнение.

По моему мнению платежное поручение должно быть заполнено следующим образом:

1. В поле “Банк получателя” указать Альфа-Банк
2. В поле “Счет” Банка получателя указать кор.счет Альфа-Банка 30101810200000000593
3. В поле “Счет” Получателя указать номер кор.счета ностро 30109810400000001152.
4. В поле “Получатель”, как правило, указывается Банк-корреспондент (у Вас Альфа-банк).
5. В назначении платежа указать “Для зачисления на расч.счет 40702810040170100922 в ОАО “Сибнефтебанк” получатель ООО “Ромашка”. Оплата по счету…”
Основание Письмо – Письмо ЦБ РФ от 14.10.1997 N 529 (в ред. – Указания ЦБ РФ от 02.12.99 № 691-У)

Вы также можете уточнить правила заполнения платежного поручения у ООО “Ромашка” или в обслуживающем Вас банке.

Источник: http://profbuh8.ru/2017/06/platezhnoe-poruchenie-esli-poluchatel-polzuetsya-uslugami-banka-korrespondenta/

Бух 3, платежка в Беларусь

Есть ли способ заполнить реквизиты платежки, чтоб они выгружались в клиент банк.

Банк-корреспондент: ОАО Акционерный Коммерческий Сберегательный Банк РФ, БИК 044525225, ИНН 7707083893
SWIFT SABRRUMM
кор.счёт 30101810400000000225 в ОПЕРУ МГТУ Банка России

Банк получателя: ЗАО «БелСвиссБанк», Республика Беларусь, г.Минск, РКЦ № 1, пл.Свободы,4.
SWIFT: UNBS BY 2X
кор.счет: 30111810300000000764

Получатель: ЧНПУП «Автоматизированные технологии туризма» г.Минск, р/с 3012010223016

Назначение платежа: оплата за путевку по счету № [SCHET] для зачисления на расчётный счёт №

3012010223016 ЧНПУП «Автоматизированные технологии туризма»

Не могу создать банк не указав у него БИК, а у белорусов нет БИКа.

Час тыркаю кнопки в свойствах контрагента, счета, банка, платежки. Нифига.

Можно конечно вручную вписать в платежке и распечатать ее, но как ее в банк то отправить? Не пешадралом же нести оператору 😉

(1) даже если ты создашь нужный банк и р/с, платеж всё равно не пройдет ни по клиент банку, ни через расчетнрую сеть Банка России.

1. Платежи, осуществляемые через расчетную сеть Банка России регламентированы Положением 383-П ЦБ РФ http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_131829/
> Положение о правилах осуществления перевода денежных средств.
> устанавливает правила осуществления перевода денежных средств Банком России, кредитными организациями (далее при совместном упоминании — банки) на _территории_Российской_Федерации_ в _валюте_Российской_Федерации_
2. Форма платежного поручения утверждена Приложением 2 к Положению Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления банками и кредитными организациями перевода денежных средств в отечественной валюте на территории Российской Федерации»
3. 1С-кий стандарт формата обмена с клиентами банка — http://v8.1c.ru/edi/edi_stnd/100/101.htm тоже предназначен для Российской федерации. И там также рубли, БИКи и ИННы (обязательные к заполнению)

только в твоем случае, как я понял, не нужен паспорт сделки, т.к. платеж рублевый.

ты бы лучше в банк то свой позвонил, да узнал давно ))

(4) так Банк корреспондент в России — платеж отправляешь через него, по указанным в той ветке шаблонам.

но конечно, лучше сначала со своим банком проконсультироваться

(6) Я же не в курсе. Просветите.

В качестве получателя выбираем банк корреспондент и в назначении платежа указываем истинного получателя? так?

(0) «у белорусов нет БИКа» — наглая и беспринципная инсинуация.

(11) Все уже поняли что я полный ламер в этом вопросе.

Что где писать, чтоб платежка прошла?

(13) Да от куда я знаю, ну вот хотять от юрлица и все.

МимохожийОднако

(0) Разрядные сетки полей в России и Беларуси не совпадают, поле для кода SWFT BIC тоже отсутствует => напрямую из 1С не получится. И это не вопрос конкретной конфигурации БП 3.0 — это вопрос всех конфигураций фирмы 1С: международные платежи не реализованы.

Если платежей мало, то просто возьми в своём банке бланк и заполни его ручками по образцу либо введи непосредственно в клиент-банке. Если платежей много, обращайся — у меня есть подсистема, которая решает проблемы международных платежей.

(6) Где код банка UNBS BY 2X будете указывать? Как номер счета 3012010223016 в 20-разрядную сетку впихивать будете? 1С это не поддерживает. Поэтому обычно при оплате через банк-корреспондент все подобные реквизиты в обычной платежке прописываются текстом в назначении платежа, а в международной платежке — в соответствующих полях.

(11) БИК — это идентификатор банка в российской клиринговой системе. Не у всех белорусских банков он есть. Точно так же, как не у всех российских и белорусских банков есть код SWIFT BIC. В Беларуси с советских времён в национальной клиринговой системе остался банковский идентификатор МФО (Код Межфилиальных оборотов).

(18) Ёпрст, я все же надеялся, что это я ламер. Спасибо тебе.

Если будут постоянные платежи, буду со Сбером перетирать как им отправлять автоматизированно это.

Источник: http://forum.mista.ru/topic.php?id=691756

Заполнение платежки иностранцу в рублях.

23.06.2008, 13:04

На форуме с: 14.12.2006
Сообщений: 5 654

Прошу помощи, т.к. сомневаюсь, как заполнять платежное поручение иностранному поставщику. Оплата в рублях, без паспорта сделки, ибо сумма менее 5000 $.

Он дал данные: наименование своего банка и ИБАН, наим. банка-корреспондента (иностр.банк), номер счета банка-корреспондента в росс.банке (30231810. ), наим., БИК и корр.счет росс.банка.

Правильно я понимаю, что в реквизитах получателя ставлю:
— получатель: банк-корреспондент
— счет 30231810.
— в назначении платежа пишу кроме всего прочего «. ИБАН такой-то на имя «Поставщик. «.

Как-то больше в голове никаких вариантов не возникает.

Источник: http://www.audit-it.ru/forum/1/773046_zapolnenie-platezhki-inostrancu-v-rublyah/

Оформление платежных поручений в банки-корреспонденты

для перечисления средств по сделкам с корсчетов контрагенту. Перечисляемые средства:

Читайте так же:  Нарушение прав собственника имущества

по конверсионной сделке — проданная валюта на дату ва­лютирования;

по депозитной сделке:

для размещенного депозита — перевод средств заемщику на дату валютирования;

для привлеченного депозита — возврат средств кредитору на дату окончания.

Платежные поручения посылаются в банк-корреспондент посредством телексной связи, либо через систему SWIFT (формат МТ202) после получения подтверждения по сделке от контрагента. Для сделок с контрагентами, с которыми ис­пользуется неттинг, платеж осуществляется не по каждой сделке, а на чистый результат по взаимозачету.

Оформление уведомлений в банки-корреспонденты о получении на корсчета средств по сделкам от контрагентов:

по конверсионной сделке — купленная валюта на дату валютирования;

по депозитной сделке:

для размещенного депозита — возврат средств от заемщика на дату окончания;

для привлеченного депозита — получение средств от кредитора на дату валютирования.

Аналогично платежным поручениям уведомления о получе­нии отсылаются в банки-корреспонденты по телексу или в системе SWIFT (формат МТ210, см. ниже).

Уведомления о получении средств не столь обязательны, как платежные поручения, так как ожидание прихода средств в отличие от перевода является пассивным действием. Однако их рекомендуется отправлять в банки-корреспонденты как минимум по двум причинам:

если по данному корсчету имеется относительно маленький остаток, но по нему проходят расчеты по арбитражным операциям (куплен 1 млн. долларов — приход средств, затем продан 1 млн. долларов — уход средств), то банку-коррес­понденту необходимо заранее знать о приходе средств на корсчет (купленных долларов), чтобы авторизовать перевод средств в пользу контрагента (проданных долларов);

если произошла непоставка средств от контрагента, в результате чего по счету образовался овердрафт (дебетовое сальдо), или банк-корреспондент задерживает в свою очередь перечисление средств по другим операциям, то в случае наличия у него уведомления о поступлении средств он может заранее (до получения выписки по счету — см. ниже) ин­формировать об этом наш банк.

Контроль за реальным движением средств по корсчетам НОС­ТРО. Это достигается путем сверки данных о движении средств по выписке о состоянии корсчета на дату валютирова­ния из банка-корреспондента (Statement of Account) с внут­ренним учетом. Выписка поступает обычно на следующий день после даты валютирования, поэтому данный контроль запаздывает на один день. Во многих банках эту функцию сверки выписки и позиции НОСТРО выполняют сотрудни­ки службы выверки корсчетов НОСТРО (NOSTRO Reconcilia­tion). В ряде случаев, если необходимо заранее удостовериться в приходе средств от контрагента (особенно от небольшо­го банка), чтобы сделать перевод в его пользу по конверси­онной сделке, сотрудники отдела расчетов могут напрямую связаться с банком-корреспондентом.

Выяснение причин и устранение недостатков при непоступле­нии средств по сделке (trouble). В случае если банк не полу­чил на дату валютирования ожидаемые средства, сотрудни­ки отдела расчетов по валютным операциям связываются по телефону (или через дилеров) с отделом Back-Office банка-контрагента и выясняют причину непоставки. В случае если непоставка средств по сделке произошла по вине контраген­та, банк имеет право настаивать на нижеследующих услови­ях поступления ожидаемых средств.

Back Value Payment — зачисление средств прошедшей датой валютирования. Для этого банк-контрагент, не переведший вовремя средства, должен запросить свой банк-корреспон­дент осуществить перевод «задним числом», заплатив за это особый, увеличенный тариф. На практике это происходит следующим образом: банк-корреспондент контрагента свя­зывается с банком-корреспондентом нашего банка и осущес­твляет проводки по счетам «задним числом». Проще всего это. делается, если оба контрагента имеют корсчета по дан­ной валюте в одном банке-корреспонденте.

Good Value Payment — перевод непоставленных средств са­мой ближайшей датой валютирования. При этом с контра­гента, непоставившего средства в срок, взыскиваются штраф­ные проценты за каждый просроченный день, подразумева­ющие, что банк, рассчитывавший на эти деньги, но не полу­чивший их, был вынужден либо финансировать недостаток путем привлечения на рынке депозита, либо уплачивать штрафной процент по овердрафту.

Ставка штрафного процента либо оговаривается во взаим­ном договоре банков-контрагентов, либо берется на основе применяемых в международной практике штрафных ставок. Например, в зависимости от степени взаимоотношений между контрагентами штрафные ставки могут быть следующими:

от LIBOR + 4% годовых за дни непоставки (международная практика)

до 1% от суммы за каждый день просрочки.

В России на межбанковском рынке принята штрафная став­ка по долларовым непоставкам в размере 0.01 — 0.1% от суммы за каждый день просрочки; по непоставке рублевых средств — двойная ставка рефинансирования Центрального банка РФ за каждый день.

Проверка и оплата счетов от брокерских фирм за посред­ничество при заключении конверсионных или депозитных сделок. Сотрудники отдела Back-Office сверяют счета с жур­налом регистрации брокерских комиссий и готовят платеж­ные поручения на их оплату.

В банках, использующих компьютерную банковскую систе­му обработки операций, практически все вышеперечислен­ные функции отдела расчетов по валютным операциям вы­полняются автоматически по заданному алгоритму. Задача сотрудников заключается лишь в физическом учете докумен­тов сделки, контроле за правильностью введенных данных и сформированных сообщений, а также в авторизации отсыл­ки платежных поручений.

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском:

Лучшие изречения: Увлечёшься девушкой-вырастут хвосты, займёшься учебой-вырастут рога 10082 —

| 7831 — или читать все.

185.189.13.12 © studopedia.ru Не является автором материалов, которые размещены. Но предоставляет возможность бесплатного использования. Есть нарушение авторского права? Напишите нам | Обратная связь.

Отключите adBlock!
и обновите страницу (F5)

очень нужно

Источник: http://studopedia.ru/19_276457_oformlenie-platezhnih-porucheniy-v-banki-korrespondenti.html

Тема: Заполнение платежного поручения на перевод рублей заграницу

Опции темы
Поиск по теме

Заполнение платежного поручения на перевод рублей заграницу

Уважаемые клерки, подскажите пожалуйста как правильно составить платежное поручение на перевод денежных средств заграницу (в рублях). Мы ООО, должны перевести вознаграждение по лицензионному договору на использование произведений искусства. Счет у нерезидента открыт в рублях (страна Грузия). Нерезидент — предприниматель — прислал распечатку с данными счета на англ. языке (название банка получателя, адрес банка указаны на англ. — в платежном поручении как писать?). И нужны ли какие-либо документы для отдела валютного контроля? Ни разу не делали международные переводы с расчетного счета, опыта совсем нет.
Будем признательны за ответ!

Для начала стоит разобраться — какая у Вас сумма сделки. Если более 50 тыс долл или эквивалента в валюте договора, то необходимо оформить паспорт сделки. Для этого в банк необходимо предоставить копию договора со всеми приложениями (если они есть_ и заполененный бланк паспорта сделки (его нужно получить в банке, возможно он выложен на сайте или вам его пришлют по просьбе, это стоит уточнить в банке).
Только после открытия паспорта сделки сможете провести платеж.
Если все-таки сумма договора меньше и паспорт сделки не требуется, то все равно в банк предоставляется копия договора (по крайней мере наш банк требует). Далее делаете платежное поручение, если нужно, то через банк-корреспондент. Самое главное перед назначением платежа у вас должен стоять код валютной операции.
В любом случае рекомендую обратиться в отдел валютного контроля вашего банка. Без них тут не обойтись

Сумма сделки меньше. Попробую проконсультироваться по документам в отделе валютного контроля.
А пп заполняется на русском языке?

Читайте так же:  Подсудность гражданских дел областному суду

Сможет ли банк заграницей принять такое поручение?
И в каких случаях платежку делают через банк-корреспондент?
Спасибо за ответ!

Счет у нерезидента открыт в рублях (страна Грузия). Нерезидент — предприниматель — прислал распечатку с данными счета на англ. языке (название банка получателя, адрес банка указаны на англ. — в платежном поручении как писать?).

Ни разу не делали международные переводы с расчетного счета, опыта совсем нет.
Будем признательны за ответ!

Рубли в гурзинский банк пойдут только в том случае, если энтот грузинский банк откроет рублевый коррсчет в любом из российских банков. Номер такого счета начинается на 30111 или на 30231, счет имеет длину в 20 энаков. Примеры:
— грузинский банк «PROCREDIT BANK, GEORGIA», его рублевый коррсчет 30111810055550000205 открыт в ОАО БАНК ВТБ, БИК 044525187;
— грузинский банк «BANK REPUBLIC (SOCIETE GENERALE GROUP)», его рублевый коррсчет 30111810600000000503 открыт в ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ», БИК 044525225;
— грузинский банк «JSC ‘LIBERTY BANK'», его рублевый коррсчет 30111810700000000474 открыт в ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ», БИК 044525225;
— грузинский банк «TBC BANK», его рублевый коррсчет 30111810300013091217 открыт в ЗАО ЮНИКРЕДИТ БАНК, БИК 044525545;
— грузинский банк «BANK OF GEORGIA», его рублевый коррсчет 30231810100000000075открыт в ОАО «АЛЬФА-БАНК», БИК 044525593

В общем, ищите в той распечатке счет, который начинается на «30111810» или «30231810». Если найдете, напишу, что делать дальше. Если не найдете — дальнейшие разъяснения смысла не имеют.

Да, банки-корреспонденты и их реквизиты указаны, их два:
Альфа-Банк (Москва)
Банк ВТБ (Москва)
Также указан SWIFT у каждого из этих банков.

Банк получателя PROCREDIT BANK, GEORGIA.

Для расчетов в рублях SWIFT-коды не используются. Платежи в рублях на заграничный банк происходят точно так же, как платежи в рублях внутри России. Т.е рублевые средства по-прежнему двигаются от российского банка-Плательщика российскому же банку-Получателя. И зачисляются на рублевый счет Получателя в банке-Получателя.

Единственное отличие — Получателем средств является не юрики (счет, например, 40702) или физики (например, счет 40817), а получателем рублей является банк-нерезидент (счет 30111 или 30231). Вот и все. Осталось только выяснить — как этот банк-нерезидент разберется в том, какому из своих клиентов зачислить поступившую рублевую сумму (т.е. банк-нерезидент прямо в рублевой платежке должен узреть реквизиты своего клиента для зачисления — его наименование и его номер счета, ну, может быть и еще какие-то реквизиты, обязательные по банковскому законодательству страны банка-нерезидента — ИНН, УНН и «прочий абрикос»).

Поэтому — составляете обычную рублевую платежку. В верхней части — обычные реквизиты вашей фирмы.

Давайте разберемся с реквизитами «нижней части» платежки (реквизитами Получателя):
1. Реквизиты банка-Получателя пишутся также, как для любого платежа на клиента (Наименование, БИК, номер коррсчета, который начинается на 30301810);
2. Поле «Сч.№» заполняете двадцатью символами — это номер счета грузинского счета в Альфа-Банке или ВТБ-Банке). Начинается он на 30111810 или 30231810. И должен быть в той распечатке, что прислал Вам ваш грузинский контрагент;
3. В поле «ИНН» лучше всего записать КИО грузинского банка-нерезидента. Если он неизвестен — можно записать либо 20 нулей, либо ИНН Альфы (ВТБ). А можно и вообще не заполнять. Поле «КПП» не заполняется;
4. в поле «Получатель» пишете — наименование грузинского банка, символ «//» или «Получатель:» и дальше записываете реквизиты грузинского получателя (наименование и его номер счета в грузинском банке);
5. Остальные требуемые реквизиты для трансграничного перевода рублей пишутся через разделитель «//» только в случае, если сумма платежа превышает 15тыс рублей (это адрес местонахождения вашей фирмы, см. ФЗ-115 «О противодействии . «, ст.7.2, п.1.1). Если такое превышение есть — то обычно адрес фирмы дописывает сам банк, в котором обслуживается ваша фирма.

Пример заполнения полей Получателя при платеже через ОАО ВТБ:
1. Пишите так же, как и при платеже на на любого клиента ВТБ-Банка;
2. Сч.№ — «30111810055550000205»;
3. ИНН — «», КПП — «»;
4. Наименование получателя — «JSC PROCREDIT BANK GEORGIA, Получатель: ООО Галстук Саакашвили, счет 987654321»

ЗЫ Если Вы не видите в распечатке вашего грузинского партнера номера коррсчета его банка в России (30111 или 30231) — можете сказать ему, что он Вам прислал реквизиты для перечисления иностранной валюты. И так, мол, дело не пойдет. Добивайтесь от него распечатки с реквизитами ПроКредит Банка для перечисления рублей.

Спасибо вам за такой подробную инстуркцию!

Для расчетов в рублях SWIFT-коды не используются. Платежи в рублях на заграничный банк происходят точно так же, как платежи в рублях внутри России. Т.е рублевые средства по-прежнему двигаются от российского банка-Плательщика российскому же банку-Получателя. И зачисляются на рублевый счет Получателя в банке-Получателя.

Единственное отличие — Получателем средств является не юрики (счет, например, 40702) или физики (например, счет 40817), а получателем рублей является банк-нерезидент (счет 30111 или 30231). Вот и все. Осталось только выяснить — как этот банк-нерезидент разберется в том, какому из своих клиентов зачислить поступившую рублевую сумму (т.е. банк-нерезидент прямо в рублевой платежке должен узреть реквизиты своего клиента для зачисления — его наименование и его номер счета, ну, может быть и еще какие-то реквизиты, обязательные по банковскому законодательству страны банка-нерезидента — ИНН, УНН и «прочий абрикос»).

Поэтому — составляете обычную рублевую платежку. В верхней части — обычные реквизиты вашей фирмы.

Давайте разберемся с реквизитами «нижней части» платежки (реквизитами Получателя):
1. Реквизиты банка-Получателя пишутся также, как для любого платежа на клиента (Наименование, БИК, номер коррсчета, который начинается на 30301810);
2. Поле «Сч.№» заполняете двадцатью символами — это номер счета грузинского счета в Альфа-Банке или ВТБ-Банке). Начинается он на 30111810 или 30231810. И должен быть в той распечатке, что прислал Вам ваш грузинский контрагент;
3. В поле «ИНН» лучше всего записать КИО грузинского банка-нерезидента. Если он неизвестен — можно записать либо 20 нулей, либо ИНН Альфы (ВТБ). А можно и вообще не заполнять. Поле «КПП» не заполняется;
4. в поле «Получатель» пишете — наименование грузинского банка, символ «//» или «Получатель:» и дальше записываете реквизиты грузинского получателя (наименование и его номер счета в грузинском банке);
5. Остальные требуемые реквизиты для трансграничного перевода рублей пишутся через разделитель «//» только в случае, если сумма платежа превышает 15тыс рублей (это адрес местонахождения вашей фирмы, см. ФЗ-115 «О противодействии . «, ст.7.2, п.1.1). Если такое превышение есть — то обычно адрес фирмы дописывает сам банк, в котором обслуживается ваша фирма.

Читайте так же:  Срок исковой давности несовершеннолетних

Пример заполнения полей Получателя при платеже через ОАО ВТБ:
1. Пишите так же, как и при платеже на на любого клиента ВТБ-Банка;
2. Сч.№ — «30111810055550000205»;
3. ИНН — «», КПП — «»;
4. Наименование получателя — «JSC PROCREDIT BANK GEORGIA, Получатель: ООО Галстук Саакашвили, счет 987654321»

Видео (кликните для воспроизведения).

ЗЫ Если Вы не видите в распечатке вашего грузинского партнера номера коррсчета его банка в России (30111 или 30231) — можете сказать ему, что он Вам прислал реквизиты для перечисления иностранной валюты. И так, мол, дело не пойдет. Добивайтесь от него распечатки с реквизитами ПроКредит Банка для перечисления рублей.

Самый толковый комментарий, который встретил на просторах тырнета! После него охладился, уже было, плавленный сырок в черепной коробке, и исчезли закавыки и подводные камни рублевых переводов, из необъятной, в страны ближайшего зарубежья. СПАСИБО.

Источник: http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=522491

Образец заполнения валютного платежного поручения

Валютное платежное поручение образец заполнения будет приведен в этой статье — не имеет точно установленной формы (какой, например, является форма 0401060 для рублевого поручения). Поэтому формы в разных банках могут отличаться отдельными деталями. Вместе с тем есть общие принципы формирования платежек в валюте. О них расскажем в статье.

Оформление платежных документов в иностранной валюте: с чего начать

Для того чтобы уяснить детали оформления валютного платежа, будем рассматривать самый общий случай:

  • платеж выполняется в иностранной валюте нерезиденту;
  • платеж выполняется по внешнеторговому контракту;
  • платеж уходит из российского банка в зарубежный банк

Чтобы приступить к правильному оформлению платежки в валюте, предварительно нужно:

  • предъявить в свой банк заключенный контракт и оформить паспорт сделки (далее ПС) по форме, установленной приложением № 4 к инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И);

Подробнее о контроле расчетов с зарубежными контрагентами и нюансах оформления ПС — в статье «Валютный контроль при переводе денег за границу».

  • взять форму платежки на перевод валюты, которую применяет ваш банк. Общие требования к заполнению таких платежек установлены инструкцией № 138-И, но единой для всех формы нет — поэтому банк обычно разрабатывает и утверждает свою;
  • определиться с деталями платежа:
    • кто оплачивает комиссии и сборы за перевод — плательщик, получатель или тот и другой свою часть (в практике международных платежей есть разные варианты);
    • как будет приобретаться валюта для выполнения транзакции: предприятие купит ее предварительно само или даст поручение банку произвести обмен необходимой суммы сразу на основании платежного поручения;
    • не присутствует ли в контракте валютная оговорка, которая может корректировать сумму платежа.

Инструкция по валютным платежам в банк-клиенте

Какие обязательные поля и какой информацией должны быть заполнены в валютном платежном поручении, мы недавно уже писали на нашем сайте. Инструкцию о том, как это сделать (на примере формирования платежки в клиент-банке), ищите здесь: «Валютные платежи в банк-клиенте — пошаговая инструкция».

Код вида валютной операции

Поскольку данный код является специфическим признаком, установленным на основе валютного законодательства РФ, а не общих правил проведения международных банковских транзакций, остановимся на нем подробнее.

Код проставляется в платежку в случаях расчетов по внешнеторговым сделкам валютой РФ. То есть наличие в платежке кода валютной операции — это сигнал структурам валютного контроля (агентами которых являются банки) о том, что валюта РФ выводится за пределы РФ.

Перечень операций, дополнительно регулируемых валютным законодательством РФ, при которых требуется проставлять в платежном поручении код вида операции, приведен приложении № 2 к инструкции № 138-И.

Образец валютного платежного поручения

Тем, кому придется заполнять поручение на валютную транзакцию не в клиент-банке, а вручную, мы предлагаем ознакомиться с образцом заполнения такого документа.

При этом напоминаем, что в форме, которую фактически предложит заполнить конкретный банк, может быть изменено расположение некоторых граф, а также введены дополнительные графы или разделы для информации, которую этот банк счел необходимой.

Например, в предлагаемом образце нет отдельной таблицы «Информация для валютного контроля», которую можно часто встретить в выдаваемых банками формах. По сути, такие таблицы соединяют и дублируют на русском языке информацию, которая уже есть в заполненных обязательных графах платежного поручения. Заполнение их, как правило, трудностей не вызывает.

Итоги

Чтобы правильно заполнить платежку в валюте, нужно:

  • заявить о сделке под платеж банку и оформить ПС;
  • определить детали конкретного платежа;
  • заполнить поручение на транзакцию по форме банка — либо в клиент-банке, либо вручную по образцу.

Все действия по перечислению валютных средств за пределы РФ необходимо проверять на предмет соответствия валютному законодательству РФ.


Источник: http://nalog-nalog.ru/valyutnye_operacii/obrazec_zapolneniya_valyutnogo_platezhnogo_porucheniya/

Как заполняется платёжное требование

Формирование платёжного требования, или как его еще называют «платежки» происходит в случае, если у одной организации есть финансовые требования по отношению к другой. Этот документ является расчетным и оформляется для оплаты долговых обязательств через банк.

Когда применяются платёжные требования

Платежные требования – документы, составляющиеся в период или после исполнения какого-либо договора. Это может быть договор услуг, договор поставки, договор купли-продажи и т.д.

Чем отличается платежное требование от требования-поручения

Некоторые работники предприятий и организаций путают эти два документа. Они действительно в некоторой степени похожи, но есть между ними и различия, причем как по форме, так и по функционалу.

Если говорить о форме, то

  • платежные требования-поручения, выписанные на оплату продукции, обязательно включают в себя дату получения товарно-материальных ценностей,
  • а платежные требования помимо всего прочего содержат ссылку на договор или др. документ, в исполнение которого проходит оплата, перечень прилагаемых бумаг и дату отсылки необходимых документов контрагенту.

Что касается функциональной части, то

  • при платежном требовании тот, кто платит средства и тот, кто их получает тесно между собой связаны (поставщик напрямую требует оплатить у потребителя полученные товары или услуги),
  • а при платежном требовании-поручении в их дуэт вписывается еще и кредитная организация, которая полностью участвует в процессе перевода денежных средств (т.е. сама отсчитывает, перечисляет контролирует и отвечает за все операции в случае сбоев).
Читайте так же:  Жалоба на приговор восстановление срока

С акцептом или без него

Денежные перечисления с участием платежного требования могут делаться с акцептом плательщика или без него.

Акцепт – это согласие компании, имеющей долги, оплатить их в полном объеме в определенный период времени.

Если плательщик готов оплатить сделку с применением акцепта, в поле требования «Условие оплаты» получатель суммы должен обозначить «С акцептом», а в строке «Срок для акцепта» поставить то количество дней (рабочих), в течение которых плательщик обязуется перечислить требуемую сумму.

Обычно на ответ плательщика отводится пять дней (рабочих) или же срок прописывается в договоре между сторонами.

Следует отметить, что финансовые операции с применением акцепта должны сопровождаться заявлениями с обеих сторон.

Бывает, что сторона договора, которая должна оплатить свои денежные обязательства с применением акцепта, отказывается это сделать – при таком раскладе она должна дать кредитному учреждению письменное разъяснение своей позиции.

Нередки ситуации, когда организации взыскивают задолженности через банк в безакцептной форме. Чаще всего это происходит по суду, в силу исполнения норм законодательства или тогда, когда это прописано в договоре между сторонами. В последнем случае плательщик обязан заранее вписать в договор с кредитным учреждением раздел о безакцептном списании денег либо сделать с банком доп. соглашение к договору.

Также специалистам банка необходимо предоставить информацию об организациях, которые могут выставлять платежки на безакцептное списание финансов, сведения об услугах и продукции, которые на таких условиях могут оплачиваться и ссылки на конкретные договоры с указанием их точных разделов и пунктов.

Если деньги на счетах плательщика есть и если их нет

Банк обязан принимать платежные требования от клиента, вне зависимости от того, наличествуют финансы на счетах его должника или там пусто.

В случаях, когда деньги имеются, они списываются в том размере, в котором указано в требовании или если их недостает — частично. Если денег совсем нет, то они списываются по мере их «прихода» в определенной очередности – эти платежные требования специалисты кредитного учреждения кладут в отдельную базу.

На что обратить внимание в платежном требовании

Бланк платежного требования имеет строго определенную унифицированную форму, которая обязательна к применению. Обычно требуется составить 2 экземпляра. Один из них после оформления и визирования передается в банк, второй, после выполнения, возвращается владельцу счета.

Оба экземпляра должны быть подписаны руководителем и главным бухгалтером предприятия (но если в компании функцию главбуха выполняет директор, то достаточно одного автографа).

На сегодняшний день удостоверять бланки при помощи печати строгой необходимости нет, поскольку с 2016 года юридические лица освобождены от обязанности использовать в своей работе штемпельные изделия (за исключением тех случаев, когда эта норма прописана во внутренних нормативно-правовых бумагах компании).

Можно ли вносить исправления

Платежное требование – документ, в котором недопустимы никакие помарки, ошибки и исправления. Если какая-то неточность все же вкралась в бланк, не нужно вносить правки, пытаясь замазать неправильную информацию при помощи корректирующего карандаша или жидкости, необходимо сформировать новый бланк.

Как составить документ

Как уже говорилось выше, платежное требование имеет стандартную форму.

Сначала посередине строки пишется:

  • порядковый номер документа;
  • дата его заполнения;
  • вид платежа.

Затем идет таблица, в которую вписываются:

  • условие оплаты (с акцептом или без) и если с акцептом, то вносится его срок;
  • сумма прописью, предъявляемая к платежу.

После этого в бланке указываются реквизиты плательщика:

  • ИНН;
  • наименование предприятия (с организационно-правовым статусом);
  • сумма взыскания (цифрами);
  • номер счета для перевода.

Ниже в документ включаются

  • название банка плательщика,
  • его БИК и номер счета,
  • затем аналогичным образом вносятся сведения и о банке получателя,
  • после чего вписывается наименование получателя платежа.

В строке о назначении платежа пишется точное основание для формирования платежного требования.

В заключение в бланке указывается дата вручения плательщику всех бумаг, предусмотренных договором, а также прочие отметки.

Далее требование подписывается представителем организации и штампуется, после чего передается в банк.

Источник: http://assistentus.ru/forma/platezhnoe-trebovanie/

Платёжное поручение. Пошаговая инструкция заполнения

Платежное поручение – это документ, с помощью которого владелец расчетного счета дает распоряжение банку совершить перевод денежных средств на другой указанный счет. Таким способом можно рассчитаться за товары или услуги, выплатить аванс, вернуть заем, совершить госплатежи и взносы, то есть, фактически обеспечить любое разрешенное законом движение финансов.

Платежные поручения должны составляться в соответствии с установленным Министерством финансов порядком, так как они обрабатываются автоматизировано. При этом не имеет значение, в бумажной ли форме подана платежка в банк или отправлена по интернету.

Сложный бланк, разработанный Центробанком РФ и утвержденный федеральным законодательством, должен быть заполнен грамотно, так как цена ошибки может оказаться слишком высокой, особенно если это распоряжение на налоговые выплаты.

Чтобы избежать проблем, связанных с неправильным заполнением полей платежного поручения, разберемся с особенностями каждой ячейки.

Код заполнения платежки

Реквизиты будущего платежа и информация о нем располагаются в специально отведенных для этого полях бланка платежки. Многие сведения отмечаются в закодированном виде. Код един для всех участников процесса:

Это дает возможность автоматизировано учитывать платежи в электронном документообороте.

Пошаговая инструкция по заполнению платежного поручения

На образце бланка каждой ячейке присвоены условные номера, чтобы легче было разъяснить ее значение и уточнить, как именно необходимо ее заполнять.

Проверьте, используете ли вы актуальный бланк платежного поручения, обновленный в 2012 г. Новая форма утверждена Приложением 2 к Положению Банка России от 19.06.2912 г. № 383-П.

Сверьте номер, указанный вверху справа. Кому бы ни предназначались деньги, отправляемые посредством платежного поручения, будут указаны одинаковые цифры – 0401060. Это номер формы унифицированного бланка, действительного на сегодняшний день.

Начинаем заполнять поля документа по очереди.
Поле 3 – номер. Плательщик указывает номер платежки в соответствии со своим внутренним порядком нумерации. Физлицам проставить номер может банк. В этом поле не может быть более 6 знаков.

Поле 4 – дата. Формат даты: две цифры числа, две цифры месяца, 4 цифры года. В электронной форме дата форматируется автоматически.

Поле 5 – вид платежа. Нужно выбрать, как будет произведен платеж: «срочно», «телеграфом», «почтой». При отправлении платежки через банк-клиент нужно указать закодированное значение, принятое банком.

Поле 6 – сумма прописью. С заглавной буквы словами пишется количество рублей (это слово не сокращается), копейки пишутся цифрами (слово «копейка» тоже без сокращений). Допустимо не указывать копейки, если сумма целая.

Читайте так же:  Список документов на генеральную доверенность

Поле 7 – сумма. Перечисляемые деньги цифрами. Рубли надо отделить от копеек знаком – . Если копеек нет, после рублей ставится =. Никаких других знаков в этом поле быть не должно. Цифра должна совпадать с прописью в поле 6, иначе платежка принята не будет.

Поле 8 – плательщик. Юрлицам надо указать сокращенное наименование и адрес, физлицам – ФИО полностью и адрес регистрации, занимающимся частной практикой, помимо этих данных, в скобках надо отметить вид деятельности, ИП – ФИО, правовой статус и адрес. Имя (название) от адреса отделяется символом //.

Поле 9 – номер счета. Имеется в виду номер р/с плательщика (20-значная комбинация).

Поле 10 – банк плательщика. Полное или сокращенное название банка и город его расположения.

Поле 11 – БИК. Идентификационный код, принадлежащий банку плательщика (по Справочнику участников расчетов через ЦБ России).

Поле 12 – номер корреспондентского счета. Если плательщика обслуживает Банк России или его подразделение, это поле не заполняется. В других случаях нужно указать номер субсчета.

Поле 13 – банк получателя. Название и город банка, куда направляются средства.

Поле 14 – БИК банка получателя. Заполняется аналогично п.11.

Поле 15 – номер субсчета получателя. Если деньги отправляются клиенту Банка России, ячейку заполнять не надо.

Поле 16 – получатель. Юрлицо обозначают полным или сокращенным наименованием (можно оба сразу), ИП – статусом и полным ФИО, частно практикующим ИП нужно дополнительно указать вид деятельности, а физлицо достаточно полностью именовать (не склоняя). Если средства перечисляются банку, то дублируется информация из поля 13.

Поле 17 – № счета получателя. 20-значный номер р/с адресата средств.

Поле 18 – вид операции. Шифр, установленный ЦБ РФ: для платежного поручения он всегда будет 01.

Поле 19 – срок платежа. Поле остается пустым.

Поле 20 – назначение платежа. См. п. 19, пока ЦБ РФ не указал другого.

Поле 21 – очередь платежа. Указывается цифра от 1 до 6: очередь в соответствии со ст.855 ГК РФ. Чаще всего используется цифра 3 (налоги, взносы, зарплата) и 6 (оплата закупок и поставок).

Поле 22 – код УИН. Уникальный идентификатор начисления введен в 2014 году: 20 цифр для юрлица и 25 – для физлица. Если УИН нет, ставится 0.

Поле 23 – резерв. Оставьте его пустым.

Поле 24 – назначение платежа. Напишите, за что перечисляются средства: название товара, вид услуги, номер и дату договора и т.п. НДС указывать не обязательно, но лучше перестраховаться.

Поле 43 – печать плательщика. Ставится только на бумажном варианте документа.

Поле 44 – подписи. На бумажном носителе плательщик ставит подпись, совпадающую с образцом на карточке, поданной при регистрации счета.

Поле 45 – отметки банка. На бумажном бланке банки отправителя и получателя средств ставят штампы и подписи уполномоченных лиц, а в электронном варианте – дату исполнения поручения.
Поле 60 – ИНН плательщика. 12 знаков для физического, 10 – для юридического лица. Если ИНН отсутствует (такое возможно для физлиц), пишем 0.

Поле 61 – ИНН получателя. Аналогично п.28.

Поле 62 – дата поступления в банк. Заполняет сам банк.

Поле 71 – дата списания. Проставляет банк.

ВАЖНО! Ячейки 101-110 надо заполнять, только если платеж предназначается для налоговой или таможни.

Поле 101 – статус плательщика. Код от 01 до 20, уточняющий лицо или организацию, перечисляющих средства. Если код находится в промежутке от 09 до 14, то поле 22 или поле 60 должно быть заполнено в обязательном порядке.
Поле 102 – КПП плательщика. Код причины постановки на учет (при наличии) – 9 цифр.

Поле 103 – КПП получателя. 9-значный код, если он присвоен. Первыми двумя цифрами не могут быть нули.

Поле 104 – КБК. Новшество 2016 года. Код бюджетной классификации отражает вид дохода бюджета России: пошлина, налог, страховой взнос, торговый сбор и т.п. 20 или 25 знаков, все цифры не могут быть нулями.

Поле 105 – код ОКТМО. Указывается с 2014 года вместо ОКАТО. Согласно Общероссийскому классификатору территорий муниципальных образований, нужно написать в этом поле 8 или 11 цифр, присвоенных вашему населенному пункту.

Поле 106 – основание платежа. Код состоит из 2 букв и обозначает различные основания уплаты, например, ОТ – погашение отсроченной задолженности, ДЕ – таможенная декларация. В 2016 г. введены несколько новых буквенных кодов для оснований платежа. Если в списке кодов не указан тот платеж, который производится в бюджет, в ячейке ставится 0.

Поле 107 – показатель налогового периода. Отмечается, как часто производится уплата налога: МС – ежемесячно, КВ – раз в квартал, ПЛ – каждое полугодие, ГД – ежегодно. После буквенного обозначения пишется дата. Если платеж не налоговый, а таможенный, в этой ячейке пишется код соответствующего органа.

Поле 108 – номер основания платежа. С 28 марта 2016 г. в этом поле нужно написать номер документа, на основании которого производится платеж. Документ выбирается в зависимости от кода, указанного в поле 107. Если в ячейке 107 стоит ТП или ЗД, то в поле 108 надо проставить 0.

Поле 109 – дата документа-основания платежа. Зависит от поля 108. При 0 в поле 108 в данной ячейке также пишется 0.

Поле 110 – тип платежа. Правила заполнения этого поля сменились в 2015 году. Эту ячейку не нужно заполнять, так как в поле 104 указан КБК (14-17 его разряды как раз отражают подвиды бюджетных доходов).

Дополнительные нюансы

Обычно платежку нужно составлять в 4 экземплярах:

  • 1-й используется при списании в банке плательщика и попадает в банковские дневные документы;
  • 2-й служит для зачисления средств на счет получателя в его банке, хранится в документах дня банка получателя;
  • 3-й подтверждает банковскую проводку, прилагаясь к выписке из счета получателя (в его банке);
  • 4-й со штампом банка возвращается плательщику как подтверждение приема платежки к исполнению.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Банк примет платежку, даже если на р/с плательщика недостаточно денег. Но поручение будет исполнено, только если средств для этого хватит.

Если плательщик обратится в банк за информацией о том, как исполняется его платежное поручение, ему должны ответить на следующий рабочий день.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://assistentus.ru/forma/platyozhnoe-poruchenie/

Платежное поручение через банк корреспондент
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here